Биткоин упал до минимума за декабрь — не исключён дальнейший обвал

Глава криптобиржи FTX за день потерял 94 % своего состояния — из 15,6 млрд осталось меньше одного

Несколько недель назад глава криптобиржи FTX Сэм Бэнкман-Фрид был преуспевающим миллиардером, инвестирующим значительные средства в поддержку испытывающих сложности отраслевых проектов. Однако после слияния FTX с Binance значительная доля его состояния просто обесценилась.

В результате действий главы конкурирующей криптобиржи Binance на площадке FTX образовался кризис ликвидности. FTX запросила у соперника помощи, и тот согласился обеспечить финансирование при условии полного поглощения проблемной платформы. Подробные условия сделки не разглашаются, но вполне вероятно, как сообщает Bloomberg, что состояние Бэнкмана-Фрида, оцениваемое в $15,6 млрд, в значительной мере перестанет существовать.

Доля криптомиллиардера в FTX составляла 53 %, что до момента поглощения соответствовало $6,2 млрд. Ещё более дорогим активом бизнесмена была компания Alameda Research, которая увеличивала его состояние на $7,4 млрд. Корнем проблем FTX в Bloomberg считают именно Alameda, хотя механизмы взаимодействия компаний до конца остаются неизвестными, и после перехода под крыло Binance оба актива оцениваются по $1.

Таким образом, состояние Бэнкмана-Фрида накануне сократилось с $15,6 млрд до $991,5 млн, то есть уменьшилось почти на 94 %. Самым богатым человеком в криптовалютной индустрии остаётся глава Binance Чанпэн Чжао — его состояние оценивается в $16,4 млрд, а в январе, когда отрасль была на подъёме, его размер достигал $97 млрд.

Стоит также отметить, что американская криптобиржа FTX.US проходит как отдельная компания, которая не станет частью Binance — владельцем контрольного пакета акций остаётся Бэнкман-Фрид, а в январе её оценили в $8 млрд. И пока неясно, как на неё повлияет крах одноимённой международной площадки.

Стоимость биткоина опустилась ниже $16 тыс. впервые с ноября 2020 года, Ethereum уже ниже 1200 долларов

Биткоин в ходе торговой сессии в четверг снижался на 13,51%, до $15,844 тыс., свидетельствуют данные площадки Coindesk на 00:32 мск. По данным на 00:47 мск, курс биткоина продолжил снижение и находился на уровне $15,810 тыс. (-14,58%). В последний раз стоимость биткоина опускалась ниже $16 тыс. в ноябре 2020 года.

Больше остальных потеряли Solana и Dogecoin. Первая с результатом минус 43% за сутки вылетела из топ-10 на 15 место, вторая пока еще в десятке, но у нее минус 7% за сутки и минус 37% за неделю. В целом за сутки рынок потерял почти 8,5% — это очень серьезное падение.

Binance отказалась от приобретения криптобиржи FTX

Крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance отказалась от приобретения сервиса обмена цифровых валют FTX. Об этом говорится в заявлении Binance, распространенном в четверг. "В результате комплексной корпоративной проверки, а также в связи с недавними сообщениями о нецелевом использовании средств клиентов и предполагаемых расследованиях со стороны американского регулятора (Комиссия по ценным бумагам и биржам США) мы решили, что не будем добиваться потенциального приобретения FTX.com", - написала компания в Twitter.

Во вторник Binance подписала необязывающее соглашение о покупке активов FTX за пределами США, чтобы помочь покрыть "кризис ликвидности" конкурента. Предложенная сделка между биржами последовала за продолжавшимися неделю спекуляциями о финансовом состоянии FTX, которые привели к тому, что за 72 часа до объявления о сделке пользователи вывели с площадки $6 млрд.

Глава криптобиржи FTX признал, что компания катится к банкротству из-за денежной дыры в $8 млрд

Ситуация для терпящей крушение криптовалютной биржи FTX становится всё более плачевной. Глава компании Сэм Бэнкман-Фрид заявил, что FTX обанкротится, если не сможет найти средства для закрытия финансовой дыры в размере до 8 миллиардов долларов.Бэнкман-Фрид проинформировал инвесторов о наличии дефицита средств в среду, незадолго до того, как конкурирующая биржа Binance отозвала предложение о поглощении.

Глава FTX сказал, что компании необходимо как минимум $4 млрд, чтобы сохранить платежеспособность, и он пытается привлечь финансирование для спасения в форме займа или инвестиций, или же их комбинации.

Власти США проводят расследование в отношении FTX, большая часть состояния Бэнкмана-Фрида испарилась, а в довершение конкуренты извлекают выгоду из бед FTX. За последние два дня в Robinhood Markets наблюдался самый большой приток криптовалюты, заявил в четверг генеральный директор Владимир Тенев.

Такие биржи, как CryptoQuant, Binance и Coinbase Global также продемонстрировали значительный приток цифровых финансов — пользователи переходят из FTX на другие биржи. Также масштаб катастрофы демонстрирует то, что Sequoia Capital списала полную стоимость своих активов в FTX.com и FTX.us. Это показывает, инвестиционная фирма не видит четкого пути к возмещению своих вложений.

До 81 % розничных биткоин-инвесторов несут убытки, установили швейцарские банкиры

Эксперты базирующегося в Швейцарии Банка международных расчётов установили, что от 73 % до 81 % розничных покупателей биткоинов несут на инвестициях только убытки. Иными словами, сейчас биткоин стоит меньше, чем на момент покупки: за последние пять лет он подорожал на 155 %, но за последний год упал на 73 %.

Международный координатор центробанков решил выяснить, что побуждает розничных инвесторов — тех, кто вкладывает небольшие суммы — регистрироваться на криптобиржах и участвовать в торгах цифровыми активами вроде биткоина. Вопрос действительно не из простых, ведь потребители обычно не пользуются криптовалютами для совершения повседневных платежей, не покупают за них товары и инвестиционные продукты.

В поисках ответа на этот вопрос исследователи создали базу данных приложений криптобирж, которыми розничные инвесторы из 95 стран пользовались в период с 2015 по 2022 гг. Эксперты обнаружили, что с ростом биткоина пользователи чаще скачивают и устанавливают приложения для обмена криптовалют — чаще всего этим занимаются молодые мужчины, то есть наиболее склонный к риску сегмент потребителей.

Они же фактически и являются источником дохода для более крупных инвесторов: профессионалы продают свои активы, а новые участники рынка повышают цены криптовалют. В итоге с убытками остаются 73–81 % розничных криптоинвесторов. И из-за этой тенденции подробного изучения требует принимаемое за истину утверждение, что криптовалюты «демократизируют» финансовую систему.

Данные швейцарских финансистов согласуются с убытками, которые терпят рядовые потребители при попытках инвестировать в рискованные и спекулятивные финансовые активы. Так, при внебиржевой торговле традиционными валютами 70 % клиентов теряют деньги ежеквартально, а за 12 месяцев этот показатель достигает 100 %. Более выгодными инвестициями являются даже кaзинo, где в зависимости от игры вероятность проигрыша может составлять «всего» от 56 до 58 %.

В Эстонии задержали подозреваемых в мошенничестве с криптовалютой на $575 млн

Криминальная полиция Эстонии совместно с ФБР задержала двух подозреваемых в криптовалютном мошенничестве и отмывании денег на сумму в $575 млн. По данным следствия, 37-летние эстонцы Сергей Потапенко и Иван Турыгин использовали незаконно полученные средства для покупки недвижимости и роскошных автомобилей.

Согласно имеющимся данным, фигурантам дела предъявлены обвинения по 18 пунктам, в том числе сговоре с целью мошенничества, мошенничестве с использованием проводной связи и с целью отмывания денег. Каждому из них грозит тюремное заключение сроком до 20 лет.

«Размер и масштаб предполагаемой схемы мошенничества поистине поразительны. Обвиняемые воспользовались привлекательностью криптовалюты и анонимностью, окружающей сферу майнинга, чтобы провернуть схему Понци», — заявил американский прокурор Ник Браун.

Напомним, так называемая «схема Понци» предполагает отсутствие реального бизнеса, приносящего доход, тогда как средства последующих вкладчиков выплачиваются предыдущим вкладчикам.Такой вариант ведения бизнеса также предполагает наличие преднамеренного мошенничества, за счёт чего схема отличается от обычного неустойчивого бизнеса.

Согласно судебным документам, обвиняемые в мошенничестве использовали сложную схему, начав свою деятельность с организации фиктивного бизнеса с запуском компании HashCoins в 2013 году.Эта компания, базирующаяся в Эстонии, якобы производила и продавала оборудование для майнинга биткоинов и других криптовалют в разные страны мира.

При этом с клиентов взималась полная предоплата при оформлении заказа. На деле HashCoins перепродавала оборудование других производителей, но никогда ничего не производила и не могла поставлять заявленное оборудование клиентам. В 2015 году, чтобы успокоить клиентов и избежать необходимости возвращать им средства, мошенники пообещали клиентам процент от прибыли новой майнинговой компании HashFlare, которая якобы использовала оборудование HashCoins.

Правоохранители установили, что HashFlare также использовалась для привлечения новых клиентов, за счёт чего мошенники имели возможность расплачиваться с некоторыми предыдущими заказчиками. В конечном счёте Потапенко и Турыгин, а также некоторые другие лица, присвоили более $550 млн средств клиентов. В 2017 году злоумышленники создали криптовалютный банк Polybius Bank который должен был финансироваться через ICO (формат привлечения инвестиций через продажу фиксированного количества новых единиц криптовалют, полученных разовой или ускоренной генерацией).

Компания даже публиковала пресс-релиз, в котором говорилось о привлечении $6 млн через ICO. Судебные документы указывают на то, что эта схема позволила привлечь не менее $25 млн инвестиций. После этого мошенники провели средства жертв «через запутанную сеть подставных компаний, банковских счетов, поставщиков услуг цифровых активов и кошельков виртуальных валют», а также задействовали поддельные контракты, счета-фактуры и банковские документы, чтобы скрыть незаконно полученные средства.

Минфин не смог согласовать с ЦБ легализацию в России криптовалют

В ходе встречи со студентами вузов глава российского Минфина Антон Силуанов сообщил, что его ведомство не смогло договориться с Банком России по поводу легализации криптовалют в стране. В этом есть насущная необходимость, поскольку наличие правового регулирования лучше его отсутствия, отметил чиновник.

Силуанов напомнил, что в России запрещено производить расчёты в иностранных валютах, хотя владеть ими закон разрешает — как минимум аналогичная норма имела бы смысл и применительно к цифровым активам. Сейчас криптовалюты стали данностью: их можно добывать, покупать и продавать, производить прочие операции, но не задействовать при этом российскую инфраструктуру, поскольку они до сих пор находятся вне правового поля страны.

Глава Минфина также отметил, что в России хотят легализовать майнинг, и «это здорово». Однако Банк России «стоит насмерть», категорически отвергая все попытки ввести криптовалюту в оборот. В итоге доходы от этой деятельности не получается оформить официально. Поэтому на начальном этапе предлагается легализовать в стране только майнинг, вынеся прочие операции с цифровыми активами на зарубежные площадки.

В законопроекте, устанавливающем правовые основы для добычи криптовалют, предлагается с 1 января 2023 года продавать полученные активы через иностранные системы, минуя нормы о валютном регулировании, либо пользоваться услугами специальной площадки, которая в рамках экспериментального правового режима может появиться в России, но в любом случае уведомлять ФНС о полученных доходах. Реклама криптовалют при этом запрещается, а требования к майнерам будет устанавливать правительство, предварительно согласовывая их с центробанком.

Добавлено спустя 2 минуты 24 секунды:

Японский центробанк в следующем году выпустит цифровую иену

Банк Японии собирается начать подготовку к проведению намеченного на следующий год пилотного проекта, посвящённого выпуску цифровой иены — официальной электронной валюты страны. В программе примут участие частные финансовые учреждения, сообщило Reuters со ссылкой на собственные источники.

Предыдущие два года Банк Японии проводил исследования, направленные на принятие решения о дальнейшей судьбе проекта цифровой валюты центробанка (CBDC). В предстоящем пилоте примут участие три крупнейших японских банка и региональные финансовые учреждения, уточнила газета Nikkei, а запуск его ожидается уже предстоящей весной.

Несмотря на то, что окончательное решение до сих пор не принято, председатель японского центробанка Харухико Курода ещё в мае заявил, что выпуск цифровой иены в розничное обращение будет способствовать обеспечению бесперебойной и безопасной инфраструктуры в стране. Глава ведомства также призвал власти других государств активизировать усилия по сдерживанию рисков, которые могут возникнуть при вводе в широкое обращение частных криптовалют.

В будущем году начнётся также внедрение цифрового рубля: сначала российская электронная валюта будет использоваться в отдельных операциях, а потом сфера её применения расширится. Глава Банка России Эльвира Набиуллина пообещала поспособствовать становлению цифрового рубля как средства международных расчётов.

Основатель мессенджера Телеграм Павел Дуров объяснил крах (https://t.me/stranaua/77657) одной из крупнейших криптовалютных бирж FTX

Основатель мессенджера Телеграм Павел Дуров объяснил крах (https://t.me/stranaua/77657) одной из крупнейших криптовалютных бирж FTX парадоксом, при котором блокчейн-индустрия, созданная изначально для децентрализации, вдруг оказалась в руках группы монополистов.

"Блокчейн-индустрия была построена на обещании децентрализации, но в итоге оказалась в руках немногих, которые начали злоупотреблять своей властью. В результате многие люди потеряли свои деньги, когда FTX, одна из крупнейших бирж, обанкротилась", - написал он.

Дуров считает, что проекты на основе блокчейна должны вернуться к своим корням — децентрализации.

"Пользователи криптовалюты должны переключиться на транзакции без доверия и собственные кошельки, которые не полагаются на какую-либо третью сторону. Мы, разработчики, должны увести индустрию блокчейнов от централизации, создавая быстрые и простые в использовании децентрализованные приложения для масс. Сегодня такие проекты, наконец, осуществимы", - написал он.

В качестве примера Дуров привел свою аукционную платформу Fragment, которая, по его словам, полностью децентрализована.

"Потому что Fragment основан на The Open Network или TON — блокчейн-платформе, достаточно быстрой и эффективной для размещения популярных приложений (в отличие от Ethereum, который, к сожалению, остается устаревшим и дорогим даже после недавних изменений)", - пишет он.

На Fragment менее чем за месяц было продано имен пользователей на 50 миллионов долларов, сообщил Дуров и анонсировал, что на этой неделе Fragment выйдет за рамки имен пользователей.

"Следующим шагом Telegram является создание набора децентрализованных инструментов, включая кошельки, не связанные с хранением, и децентрализованные биржи, чтобы миллионы людей могли безопасно торговать и хранить криптовалюты. Таким образом, мы можем исправить ошибки, вызванные чрезмерной централизацией, которая подвела сотни тысяч пользователей криптовалюты", - пишет он.

Биткоин упал до минимума за декабрь — не исключён дальнейший обвал

Биткоин упал до минимальных значений за трёхнедельный период — на 1,9 % до $16 227. Это худший показатель с 29 ноября текущего года. Снижение курса криптовалюты происходит на фоне падения индекса S&P 500 четвёртую сессию подряд в связи возможным повышением процентных ставок Федеральной резервной системой США.

Как сообщает основатель компании Fairlead Strategies Кэти Стоктон, ожидается падение биткоина до ноябрьских минимумов на уровне $15 600. Более того, в долгосрочной перспективе ожидается снижение курса криптовалюты до $13 900.

После того как криптовалюты достигли рекордно высоких курсов в 2021 году, в следующем для них настали трудные времена — во многом в связи с ужесточением политики американских и иных регуляторов относительно соответствующего рынка, а также крахом экосистемы Terra/Luna, хеджевого фонда Three Arrows Capital и криптобиржи FTX.

Кроме того, в последние несколько лет курсы криптовалют заметно коррелируют с состоянием американского фондового рынка, переживающего не лучшие времена — что и стало одной из причин нынешнего падения биткоина и других активов.

Как сообщают эксперты Bitfinex, криптовалютным трейдерам также стоит отслеживать состояние рынка в праздничные дни. Многие компании и трейдеры-одиночки в это время делают перерыв для отдыха, и снижение торговой активности может стать причиной роста риска волатильности.

Топ-менеджер криптобиржи FTX и гендиректор Alameda Research признали вину в мошенничестве

Два члена ближайшего окружения бывшего главы криптобиржи FTX Сэма Бэнкмана-Фрида признали себя виновными в мошенничестве в отношении инвесторов торговой платформы и изъявили готовность сотрудничать со следствием.

Накануне Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвинила в мошенничестве бывшего технического директора и соучредителя FTX Гэри Вана и бывшего гендиректора компании Alameda Research Кэролайн Эллисон. Вскоре после этого окружной прокурор Южного округа Нью-Йорка Дамиан Уильямс заявил, что оба фигуранта признали свою вину и начали сотрудничать со следствием.

По версии SEC, в период с 2019 по 2022 гг. Эллисон по указанию Бэнкмана-Фрида осуществляла манипуляции с ценами криптовалюты FTT, выпущенной FTX, посредством их массовой скупки на рынке для поддержания цены. Цифровой актив служил залогом для средств клиентов FTX, которые передавались криптовалютному хедж-фонду Alameda — он принадлежал Вану и Бэнкману-Фриду, а руководила им Эллисон.

При этом инвесторам говорили, что Alameda является не более чем одним из клиентов, лишённым всяческих привилегий. Эллисон и Ван знали или должны были знать, что эти заявления не соответствовали действительности.

Явно противозаконные действия двух топ-менеджеров, однако, имели решающее значение для успеха FTX, утверждает следствие. При этом Ван написал компьютерный код, который в автоматическом порядке направлял средства из FTX в Alameda. И даже когда стало очевидным, что Alameda и FTX не смогут удовлетворить требования клиентов, Бэнкман-Фрид с ведома Эллисон и Вана перевёл активы ещё на несколько сотен миллионов долларов из FTX в Alameda.